Esto sucede todo el tiempo. Estoy en un avión de Denver a Omaha. Me entablar una conversación con la mujer junto a mí. Yo le digo que yo soy un abogado principalmente en el área de impuestos. Resulta que ella está en la red de comercialización. A pesar de que mi recién conocido sólo ha estado en el negocio por un par de años, ella ya sustancialmente de seis cifras de ingresos más dinero que ella ha hecho nunca antes.
Ella dirige la conversación en el todo-demasiado-familiar de la dirección, y comienza a acribillar a mí con preguntas: "¿Cómo puedo ahorrar en los impuestos? Debo poner mi dinero en un fideicomiso? Take it off shore? Establecer un plan de pensiones? Puedo escribir de mi lancha?"
Antes de contestar estas preguntas, tengo un pocos de mis propios para ella. "Eres de mantener buenos registros? ¿Tienes un contador u otro profesional de impuestos ayudar a usted? ¿Alguna vez has hecho una ganancia y la pérdida declaración para saber dónde estás parado? Estás haciendo suficiente pagos de impuesto estimado? Está usted al día con su declaración anual del impuesto sobre presentación de solicitudes?"
"Er," una larga pausa se produce. "Bueno, no..."
En este punto, me siento de nuevo y darle un poco de espacio. A mis compañeros de pasajeros es un impuesto de la bomba, y acabo de escuchar el tictac.
Es mi experiencia que muchas personas están en una situación como esta mujer; ellos están haciendo una cómoda renta y dejando vulnerables, si el IRS se fueron a hacer una visita. Podría ser el próximo?
Piense en este artículo como las instrucciones para desarmar a un impuesto bomba de tiempo, y asegurarse de que incluso una completa auditoría del IRS sería menos dolorosa experiencia.
Permítanme comenzar con los Seis Mandamientos para mantener el IRS de su espalda:
1) Contratar a un Contador.
Sé lo que estás pensando al leer esto – "¿por Qué tengo que pagar un contador, cuando puedo comprar un programa de software de impuestos por $49?" Para empezar, un contador puede ayudarle a organizarse. Él puede aconsejarle sobre la mejor manera de mantener registros. Un contador puede ayudarle a preparar de ganancias y pérdidas correspondientes, de modo que usted puede ver cuánto dinero estás haciendo y a donde va su dinero, y ayudar a anticipar cuánto de impuestos que usted adeude. Le puede asesorar en cuanto a lo que es (o no es) deducible para efectos fiscales, así como la mejor manera de motivar y aumentar su legítimo deducible de los gastos. Lo que es más importante, un contador se puede mantener en la declaración de impuestos de cumplimiento, la única área donde la mayoría de mis clientes en problemas, simplemente por falta de plazos.
2) Mantenga buenos registros.
Sin un buen registro, que no disponen de los medios para justificar sus legítimas deducciones en virtud de las leyes fiscales. Recuerde: en una auditoría, la carga de la prueba está en que para fundamentar su legítimo de las deducciones de impuestos. Mantener un calendario diario de sus actividades y de los recibos de todos los gastos de negocios, organizado mensualmente. Sé que esto suena como que es más problemas de lo que vale. Permítanme asegurarles que si usted sigue mi consejo será bien vale la pena el esfuerzo, por dos razones:
- En primer lugar, hará que sea mucho más fácil para que su preparador de impuestos para ir a través de sus registros.
- Lo que es más importante, le permite defenderse si el IRS vienen a llamar a su puerta. He visto, con mis propios ojos, lo que sucede en la auditoría de situaciones donde los clientes registros son escasos o inexistentes. No se trata de una bonita vista.
3) Nunca Ignore el Gran hermano.
Tras recibir una carta del IRS, ejecutar (no a pie) a un profesional de impuestos. IRS letras van desde los relativamente benigna de la investigación a un problema grave. (Como norma general, una carta certificada en la que generalmente indica un problema grave.) Por ejemplo, es común que el IRS a perder una declaración de impuestos o un pago. Si usted rápidamente puede satisfacer el IRS mediante el envío de una copia, ¿por qué no cuidar de él de inmediato, antes de que sea grave? (En realidad tenía un cliente ignorar una carta en la cual el IRS estaba tratando de verificar un $14,000 pago en exceso antes de la devolución a mi cliente. Por el momento me involucré – cinco años más tarde – fue demasiado tarde para solicitar el dinero, como el período de tiempo para solicitar el reembolso de que había vencido!)
Otra posible razón para la correspondencia del IRS puede ser que el IRS tiene alguna pregunta con respecto a una declaración de impuestos que usted presenta. Permítanme asegurarles a partir de la experiencia que el desconocimiento de este tipo de carta no va a hacer que el problema desaparezca. En su lugar, el IRS va a continuar sin ti, lo que podría requerir que usted contrata a alguien como yo para luchar contra el gobierno en la corte, o en la colección.
4) Si Suena Demasiado Bueno para Ser Verdad, Probablemente Lo Es.
Muchos clientes me preguntan acerca de poner su dinero en negocios no constituidos en organizaciones, o en alta mar, o en lingotes de oro en el sótano, con la idea de que entonces no tendrán que pagar impuestos. Cuando usted oye algo como esto, hay una buena probabilidad de que el IRS ya sabe acerca de este impuesto dodge. Mi consejo es buscar un tercero acreditado opinión. Sé que esto va a costar algo de dinero, pero podría ahorrar miles de dólares en el agravamiento posterior.
5) presentar Sus declaraciones de Impuestos en Forma Oportuna.
La manera más fácil de meterse en problemas con el IRS no es para presentar su declaración de impuestos a tiempo. Muy pocas personas que voluntariamente presentar sus declaraciones de impuestos de auditoría. Por otro lado, mi experiencia es que la gente que solo archivo de las declaraciones de impuestos después de que el IRS investigación son más propensos a ser objeto de escrutinio. No puedo pensar en una sola buena razón para hacer visible a IRS radar.
6) no se conforman.
Las personas tienden a entrar en pánico en el tiempo del impuesto cuando descubren que una enorme factura de impuestos de espera. Es muy tentador para empezar a hacer números. Resistir a esta tentación. Aunque nunca es agradable que le debe al IRS dinero, la presentación de una obviamente falso retorno podría aterrizar en la cárcel. Un corolario es que usted también debe resistir la tentación de hacer falsos recibos por el IRS para buscar en si se van a auditar. Tenía un cliente obtener acusados penalmente por hacer exactamente esto – así que, para ahorrar 12.000 dólares en impuestos, terminó pagando $25,000 dólares en honorarios legales!
Ahora que tengo su atención (espero), aquí están algunos consejos básicos sobre cómo ahorrar dinero.
Todo el mundo la situación fiscal es único y aquí van algunos consejos:
- Mantener un buen registro de todos los gastos de la empresa, que acrediten su propósito de negocio. Nueve de cada diez de impuestos de los problemas que surgen de la ausencia de este sencillo, si de vez en cuando tedioso, precaución. La ley de impuestos específicamente permite deducir necesario y negocios ordinarios de los gastos incurridos en la realización de un negocio o comercio. Mantenga un registro diario, un diario o una agenda con todos los gastos de negocios.
- El uso de uno o máximo dos, tarjetas de crédito exclusiva para todos sus propósitos de negocios. De esta manera, usted sabe exactamente dónde buscar todos los gastos de negocios.
- ¿Viaja por la noche como parte de su negocio? Por supuesto que sí. Hacer su ropa sucia como resultado? Entonces, el costo de la limpieza en seco de ellos es totalmente deducible de impuestos.
- ¿Su cónyuge trabajan? Si no. Usted debería considerar la contratación de ella o de él en el salario mínimo. Es probable que su cónyuge está haciendo un montón para que tu negocio ya. Documento. A continuación, la instalación de un asegurado de reembolso médico del plan para sus empleados (es decir, el de su cónyuge) y dependientes (sus hijos), y deducir sus contribuciones como un gasto de negocios. Nota: si el plan no está financiado por el seguro, a continuación, otras reglas del IRS aplicar.
- ¿Tiene usted hijos? Son más de seis o siete? A continuación, ponerlos a trabajar! Con lo que quiero decir, usted debe considerar la contratación de los mismos por el salario mínimo (perfectamente legal en un negocio familiar). Sus primeros $4,000 o lo será, básicamente, libre de impuestos para el niño debido a la norma de carácter personal de la deducción de impuestos y totalmente deducible para usted! Una nota: asegúrese de que su hijo es en realidad la realización de legítima, de negocios relacionados con el trabajo que usted puede documentar, si se le pide. Sí, llenar sobres cuenta.
- ¿Tiene más de un coche? A continuación, pruebe a utilizar una exclusivamente para fines de negocios. Esto tomará un poco de auto-disciplina, pero te permitirá obtener el mayor beneficio de impuestos de un vehículo de empresa.
- Si es posible, llevar a cabo seminarios de ventas y presentaciones en casa. De esta manera, el costo de todos los alimentos y bebidas (incluso las sobras!) será totalmente deducibles de impuestos como un gasto de negocios.
Por supuesto, usted necesita demostrar que si se le pregunta, que esto no era sólo un social bash! Sugiero que filma todo o parte de la noche para la posteridad, o recogiendo a las personas de negocios y tarjetas de presentación con sus recibos.
El sonido de planificación de impuestos le permite mantener más de su dinero – y su paz de la mente.