La planificación patrimonial por su cuenta puede ser complicada y costosa. Y la lista es interminable... impuestos estatales, burocracia, tribunales de sucesiones, tasaciones injustas, problemas de atención médica, elegibilidad de herederos, seguro de vida, IRA, 401K, anualidades, costos de entierro o cremación, y la intención de posponer la muerte, por nombrar algunos. . No conocer sus derechos legales y financieros a menudo termina costándole más al final.
Los pensamientos sobre la planificación patrimonial a menudo traen más preguntas que respuestas: ¿Podría un heredero ser demasiado joven para heredar? ¿La herencia debería ser entregada a cierta edad? ¿Está el beneficiario previsto en un matrimonio inestable con el divorcio como posibilidad? ¿Hay hijos de un matrimonio anterior? ¿Se debe proteger la herencia de los posibles acreedores del heredero? ¿Hay impuestos que se pueden evitar? ¿Puede evitar las reglas, demoras y costos de la corte de sucesiones?
Planificar lo que sucederá con su patrimonio cuando usted se haya ido puede parecer frustrante e intimidante sin ayuda calificada.
Puede sentir que es demasiado joven para preocuparse por la planificación patrimonial. O, tal vez el recuerdo de la muerte te hace sentir incómodo. Es posible que sienta la tentación de posponer todo, suponiendo que se arreglará solo. En todos los casos, la planificación patrimonial termina ahorrándole a su familia mucho tiempo, dolores de cabeza y dinero.
Y podemos ayudar!
Cada situación de planificación patrimonial es diferente. Para poder ayudarlo, queremos conocerlo a usted, su situación particular y la naturaleza de sus relaciones. Ofrecemos discusión, recomendaciones y herramientas de investigación útiles para que su planificación sea simple, eficiente y sin preocupaciones. Estamos disponibles durante todo el proceso para una mayor discusión sobre preguntas, cambios de circunstancias y alternativas. En cada paso, estaremos allí con usted.
Te Ayudamos a que:
Defina claramente sus objetivos de planificación patrimonial.
Organiza y crea tu equipo de planificación patrimonial (expertos en derecho, finanzas e impuestos) si lo necesitas.
Evaluar y recomendar opciones de planificación patrimonial.
Prepare, organice y revise sus documentos de planificación patrimonial, incluidos testamentos actuales, fideicomisos, atención médica y poder notarial.
Disminuir los problemas y los gastos asociados con la sucesión.
Reducir los impuestos en el momento de la muerte.
Organizar la administración de su patrimonio en caso de que esté incapacitado.
Redacte un plan de trabajo para conservar y administrar efectivamente su patrimonio después de la muerte.
Transfiera los bienes de su patrimonio a los herederos de la manera que desee.
Organizar una liquidación justa y adecuada del patrimonio para cubrir los impuestos y otros gastos.
Modifique su plan según sea necesario.
Tambien le ayudamos con:
Testamentos en vida y fideicomisos.
Transferencias de patrimonio familiar vitalicio.
Sociedades familiares y otras relaciones comerciales.
Dejar dinero a organizaciones benéficas.
Preparación para problemas de impuestos de sucesiones y fideicomisos.
Las molestias y los trámites burocráticos asociados con la planificación patrimonial pueden ser desalentadores, pero no es necesario que lo haga solo. Nuestro equipo está esperando para ayudarlo en cada paso del proceso.