5 Comúnmente Se Pasa Por Alto Deducciones

Esta Guía proporciona impuesto sobre estrategias de ahorro para el aplazamiento de ingresos y maximizar las deducciones e incluye algunas estrategias para categorías específicas de personas, tales como aquellos con altos ingresos y a aquellos que son autónomos.

Antes de entrar en los detalles, sin embargo, nos gustaría destacar la importancia de la adecuada documentación. Muchos contribuyentes que vale la pena renunciar a las deducciones de impuestos porque se han olvidado de guardar los recibos o registros. Mantener registros adecuados es requerido por el IRS para gastos de negocio del empleado, deducible de los gastos de viajes y entretenimiento, y regalos de caridad y de viajes. Pero no lo hago sólo porque el IRS dice que es así. Descuidar la pista de estas deducciones pueden conducir a la vista de ellos. Usted también debe mantener registros con respecto a sus ingresos. Si usted recibe una gran libre de impuestos cantidad, como un regalo o herencia, asegúrese de documentar el elemento de modo que el IRS no más tarde de reclamación que usted tuvo ingresos no declarados.

Los elementos de la lista se enumeran a continuación son para información general solamente y debe ser adaptado a su situación específica. Si usted piensa que uno de ellos se adapta a su situación fiscal, estaremos encantados de discutir con usted.

Evitar o Diferir el Reconocimiento de Ingresos

Aplazar el ingreso gravable tiene sentido por dos razones. La mayoría de los individuos están en una categoría tributaria más alta en los años de trabajo que están en la jubilación. Diferir el ingreso hasta el retiro puede resultar en el pago de los impuestos sobre los ingresos a una tasa más baja. Además, a través de la utilización de jubilación de impuestos diferidos cuentas en realidad se puede invertir el dinero que hubieran pagado en concepto de impuestos para aumentar la cantidad de su fondo de retiro. Aplazamiento también puede funcionar en el corto plazo si usted espera estar en un soporte inferior en el año siguiente o si usted puede tomar ventaja de la baja a largo plazo de las ganancias de capital las tasas por la celebración de un activo de un poco más de tiempo.

Usted puede conseguir el mismo efecto de diferir el ingreso por la aceleración de las deducciones, por ejemplo, mediante el pago de un estado impuesto estimado de entrega en diciembre en lugar de en el mes de enero siguiente fecha de vencimiento.

El máximo de Su 401(k) o Similares Plan de Empleador

Muchos empleadores ofrecen planes donde se puede elegir diferir una parte de su salario y contribuir a un impuesto diferido de la cuenta de jubilación. Para la mayoría de las empresas, estas se conocen como planes 401(k). Para muchos otros empleadores, tales como universidades, un proyecto similar llamado plan 403(b) está disponible. Consulte con su empleador acerca de la disponibilidad de dicho plan y contribuir en la medida de lo posible para aplazar ingresos y acumular activos para la jubilación.

Algunos empleadores coinciden con una parte de las contribuciones de los empleados a dichos planes. Si está disponible, usted debe estructurar sus contribuciones para recibir la máxima aportación del patrono.

Si Usted Tiene Su Propio Negocio, Establecer y Contribuir a un Plan de Jubilación

Si usted tiene su propio negocio, considere la posibilidad de configurar y contribuyendo lo máximo posible a un plan de jubilación. Estos son permitidas incluso para una línea de banda o el pluriempleo de negocios. Varios tipos de planes están disponibles para minimizar el papeleo involucrado en el establecimiento y administración de un plan.

Contribuir a una cuenta IRA

Si usted tiene ingresos por salarios o ingresos del empleo independiente, usted puede construir protegido de impuestos de las inversiones contribuyendo a una tradicional o Roth IRA. Usted también puede ser capaz de contribuir a una IRA conyugal -aun cuando el cónyuge tiene poco o ningún ingreso. Todas las IRAs de diferir la tributación de la inversión de la IRA de los ingresos y, en algunos casos, puede ser deducible o ser retirado libre de impuestos.

Para obtener el máximo de las contribuciones a una IRA, el fondo de la IRA tan pronto como sea posible en el año. Además, pagar la IRA fiduciario de fondos independientes, no de la cantidad en la IRA. Después de estas dos reglas se asegurará de que usted obtenga la mayoría de los impuestos diferidos sobre ganancias de su dinero.

Aplazar Bonos u Otros Ingresos Devengados

Si tiene derecho a un bono al final del año, usted puede ser capaz de postergar la recepción de estos fondos hasta enero. Esto puede diferir el pago de impuestos (a excepción de la parte retenida) por otro año. Si usted trabaja por cuenta propia, aplazar el envío de facturas o facturas a los clientes o a los clientes hasta después de que el nuevo año que comienza. Aquí, también, se puede aplazar algunos de los impuestos, sujeto a impuesto estimado requisitos. Esto puede incluso ahorrar impuestos si usted está en una categoría impositiva más baja en el año siguiente. Se recomienda, sin embargo, que el monto sujeto a la seguridad social o impuesto de auto-empleo se incrementa cada año.

Acelerar las Pérdidas de Capital y Diferir las Ganancias de Capital

Si usted tiene inversiones en el que haya una pérdida acumulada, puede ser ventajoso para vender antes de fin de año. Las pérdidas de Capital son deducibles hasta el importe de su capital, ganancias de más de $3,000. Si usted está pensando en vender una inversión en la que usted tiene un acumulado de ganancia, puede ser mejor esperar hasta después de la final del año para aplazar el pago de los impuestos para el otro año (sujeto a impuesto estimado requisitos). Para la mayoría de los activos de capital a cabo más de 12 meses (a largo plazo las ganancias de capital) el máximo de ganancias de capital impuesto es del 20 por ciento. Sin embargo, asegúrese de considerar el potencial de inversión de los activos. Puede ser sabio para mantener o vender el activo para maximizar la ganancia económica o minimizar la pérdida económica.

Ver la Actividad de Comercio en Su Cartera

Cuando el administrador de fondos mutuos vende valores en una ganancia, estas ganancias pasar a través de usted como se dio cuenta gravables las ganancias, incluso a pesar de que no los retiran, por lo que usted puede preferir un fondo con bajo volumen de negocios, asumiendo satisfactorio de gestión de inversiones. La rotación no es un impuesto a la consideración de protegida de impuestos de los fondos, tales como la Ira o 401(k). Para las acciones de crecimiento de invertir directamente y mantener a largo plazo, usted no paga impuestos sobre la apreciación hasta que se venden. No hay impuesto sobre ganancias de capital se impone en agradecimiento a su muerte.

Usar el Don de Impuestos de la Exclusión a Cambio de Ingresos

Usted puede regalar $15,000 ($30.000 si acompañado por un cónyuge) por el donatario en el año 2021 (igual que el año 2020), por año sin pagar impuestos federales sobre regalos. Usted puede dar a los $15,000 a como muchos de los beneficiarios de como te gusta. Los ingresos de estas transferencias a continuación, serán gravados en el donatario de la tasa de impuestos, que es en muchos casos inferiores.

Reglas especiales que se aplican a los niños menores de 18 años de edad. También, si usted pague directamente a los médicos o gastos de educación de la donataria, tales regalos no serán sujetos del impuesto de regalo.

Invertir en Valores del Tesoro

Para los contribuyentes de altos ingresos, que viven en los de altos ingresos de impuestos de los estados, la inversión en letras del Tesoro, los bonos y los pagarés se puede pagar en el ahorro de impuestos. El interés sobre los bonos del Tesoro está exento de los impuestos estatales y municipales. También, la inversión en letras del Tesoro con vencimiento en el ejercicio fiscal siguiente a resultados en un aplazamiento de los impuestos hasta el año siguiente.

Considerar Exentas De Impuestos Bonos Municipales

El interés del estado o local de bonos municipales por lo general está exenta de impuestos federales de ingresos y de impuestos por el estado de emisión o de la localidad. Por esa razón, el interés que se paga sobre los bonos de este tipo es poco menos que el pagado por los bonos comerciales de calidad comparable. Sin embargo, para las personas en mayor entre paréntesis, el interés de los bonos municipales con frecuencia será mayor que la de los mayores-el pago de bonos comerciales después de la reducción de impuestos. Ganancia en venta de bonos municipales están sujetos a impuestos y la pérdida es deducible. Exento de impuesto de interés a veces, es un elemento en el cálculo de otros conceptos tributarios. Los intereses sobre los préstamos para comprar o llevar a impuestos exonera no es deducible.

Dar Apreciado Activos para la Caridad

Si usted está pensando en hacer una donación benéfica, por lo general tiene más sentido para dar apreciado a largo plazo de bienes de capital para la caridad, en lugar de vender los activos y de dar a la caridad el después de impuestos de las ganancias. La donación de los activos en lugar de la caja evita que usted tenga que pagar impuestos sobre ganancias de capital sobre la venta, lo cual puede resultar en ahorros considerables, dependiendo de su nivel de impuestos y la cantidad de impuesto que sería debido a la venta. Además, usted puede obtener una deducción de impuestos por el valor justo de mercado de la propiedad.

Muchos contribuyentes también dar depreciado de los activos a la caridad. La deducción por el valor justo de mercado; no hay pérdida se permite la deducción de depreciación en el valor de los activos. Dependiendo del elemento donado, no puede ser estrictas normas de valoración y de la deducción límites.

Mantener un Seguimiento de Kilometraje Impulsado por Negocios, Médicos o de Beneficencia

Si usted conduce su coche por negocios, médicos o de beneficencia, usted puede tener derecho a una deducción por las millas recorridas. Para el 2021, es un 56 centavos por milla para el negocio, de 16 centavos de dólar por médicos y efectos de movimiento (los miembros de las fuerzas armadas sólo para los años tributarios que 2018-2025), y de 14 centavos para el servicio para organizaciones caritativas. Para justificar la deducción, usted necesita para mantener detallada de los registros diarios de la millaje para estos fines.

Tome Ventaja de Su Empleador a los Planes de Beneficios para Conseguir una Eficaz Deducción por Elementos Tales como Gastos Médicos

Gastos médicos y dentales generalmente solo son deducibles en la medida en que superen el 10% de su ingreso bruto ajustado (AGI). Para la mayoría de las personas, particularmente aquellas con alto nivel de ingresos, de esta forma se elimina la posibilidad de una deducción. Usted puede obtener efectivamente una deducción por estos artículos si su empleador ofrece una Cuenta de Gastos Flexibles, a veces llamado un plan de cafetería. Estos planes le permiten redirigir una parte de su salario para pagar estos tipos de gastos antes del pago de impuestos de dólares. Otro acuerdo es una Cuenta de Ahorros de Salud. Pregunte a su empleador si proporcionan a cualquiera de estos planes.

Echa Un Vistazo Separar El Estado De La Presentación

Ciertas parejas casadas pueden beneficiarse de la presentación por separado en lugar de en forma conjunta. Tener en cuenta la declaración por separado si se cumplen los siguientes criterios:

• Uno de los cónyuges tiene grandes gastos médicos, miscelánea detallada de las deducciones o pérdidas víctima.
• Los cónyuges de los ingresos son aproximadamente iguales.

Presentación independiente puede beneficiarse de tales parejas debido a que el ingreso bruto ajustado "pisos" para tomar la lista de deducciones se calculan por separado. Por otro lado, algunos de los beneficios fiscales que se les niega a las parejas que presenta la declaración por separado. En algunos estados, la declaración por separado también puede ahorrar una cantidad significativa de impuestos estatales sobre los ingresos.

Si trabaja por cuenta propia, Tomar Ventaja de las Deducciones Especiales

Usted puede ser capaz de gastos de hasta $1,050,000 en 2021 calificados para la compra de equipos para uso en su negocio de inmediato en lugar de escribir apagado durante muchos años. Además, los trabajadores autónomos pueden deducir el 100 por ciento de sus primas de seguro de salud como gastos de negocios. Usted también puede ser capaz de establecer un Keogh, SEP o SIMPLE IRA plan, o una Cuenta de Ahorros de Salud, como se mencionó anteriormente.

Si trabaja por cuenta propia, Contratar a Su Hijo en el Negocio

Si su hijo es menor de 18 años de edad, él o ella no está sujeto a impuestos sobre el empleo de su empresa no constituida en sociedad (impuestos sobre la renta todavía se aplican). Esto reducirá sus ingresos a los ingresos y el empleo propósitos de impuestos y cambio de activos para el niño, al mismo tiempo; sin embargo, usted no puede contratar a su niño si él o ella está bajo la edad de 8 años.

Sacar de una Casa de Préstamo de la Equidad

Debido a la reforma fiscal la legislación aprobada en el año 2017, la siguiente información sólo se aplica a los impuestos de años antes de 2018. Para los años tributarios que 2018-2025, los intereses sobre los préstamos de equidad no es deducible cuando se utiliza para los fines enumerados a continuación.

La mayoría de los consumidores relacionados con el gasto de intereses, tales como el de los automóviles, préstamos o tarjetas de crédito, no es deducible. Los intereses sobre un préstamo casero de la equidad, sin embargo, pueden ser deducibles. Puede ser conveniente llevar a cabo un hogar-equidad préstamo para pagar otros no deducibles obligaciones.

Montón De Sus Deducciones Detalladas

Ciertas deducciones detalladas, tales como médicos o laborales relacionadas con los gastos, sólo son deducibles si superan una determinada cantidad. Puede ser ventajoso para retrasar los pagos en un año y pagar por adelantado en el año siguiente al montón de los gastos en un año. De esta manera usted tendrá una mejor oportunidad de obtener una deducción.